Anpassungen im Geldwäscherecht durch das TraFinG

Hintergrund ǀ Bereits mit dem Inkrafttreten der Fünften EU-Geldwäscherichtlinie war geplant, die unterschiedlichen Transparenzregister der Mitgliedstaaten auf europäischer Ebene zu vernetzen. Die Umsetzung in Form einer zentralen […]

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Subnationale Risikoanalyse 3.0

Hintergrund ǀ Anfang September 2021 veröffentlichte die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) ihre Subnationale Risikoanalyse 3.0 (SRA 3.0), für die sie die SRA 2.0 (wir berichteten) weiterentwickelt hat und neue Erkenntnisse […]

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Prämiensparverträge: Update zur BaFin-Anordnung

Gegenstand ǀ Prämiensparverträge sind langfristige Sparformen mit variabler Verzinsung und gleichbleibender Sparleistung. Solche Verträge wurden von vielen Banken und Sparkassen in den 1990er bis 2010er Jahren mit Klauseln versehen, die […]

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Reform der Verbraucherkreditrichtlinie

Hintergrund ǀ Die Europäische Kommission hat am 30. Juni 2021 einen Vorschlag zur Reform der bisherigen Verbraucherkreditrichtlinie (2008/48/EG) veröffentlicht. Die letzte Überarbeitung dieser Richtlinie fand 2008 statt und war bis zum 12. Mai 2010 […]

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